تفاوت اسپرد ثابت و شناور

راهنمای شما برای نرخ شناور ETF ها

مانند وام یا حساب پس انداز ، نرخ بهره برخی از انواع اوراق بهادار با گذشت زمان تغییر می کند. این اوراق به عنوان اوراق با نرخ شناور یا اسکناس با نرخ شناور شناخته می شوند. این اوراق از نرخ متغیری استفاده می کنند که با نرخ مرجع مانند LIBOR و یک اسپرد تعیین می شود. ترکیبی از این م componentsلفه ها بازده کل است که شناور (با نوسان) به مرور زمان.

همچنین ETF اوراق قرضه با نرخ شناور وجود دارد که صندوق های بدهی هستند که این اوراق با نرخ تفاوت اسپرد ثابت و شناور شناور را نگهداری می کنند یا درصدد تکرار معیارهای اوراق با نرخ شناور هستند. اگر تفاوت اسپرد ثابت و شناور می خواهید ریسک نرخ بهره را به حداقل برسانید ، این نوع ETF ها می توانند برای نمونه کارها مناسب باشند. در زیر ، چند نمونه ETF برای شروع تحقیقات خود پیدا خواهید کرد.

FLOT: iShares Floating Rate Bond ETF

این ETF از iShares شاخصی متشکل از اوراق قرضه با نرخ شناور با ارزش دلار ، با درجه سرمایه گذاری و با سررسید باقیمانده بین یک ماه تا پنج سال را دنبال می کند. ترکیبی از دارایی ها سرمایه گذاران را در معرض هر دو اوراق با نرخ شناور ایالات متحده و همچنین بیش از 300 اوراق قرضه کوتاه مدت و با درجه سرمایه گذاری قرار می دهد. نسبت هزینه ETF 0.20٪ است و بازده کل یک ساله آن تا 30 آوریل 2020 ، 0.70٪ است.

FLRN: نرخ شناور درجه سرمایه گذاری SPDR Bloomberg Barclays ETF

FLTR: نرخ شناور درجه EEF سرمایه گذاری VanEck Vectors

این صندوق با نرخ شناور از VanEck شاخص نرخ شناور درجه سرمایه گذاری MVIS ایالات متحده (MVFLTR) را دنبال می کند. منابع موجود در این ETF بیشتر اوراق قرضه شرکتی است. بیش از 58٪ سهام صندوق در ایالات متحده صادر شده است ، اما بیش از ده کشور توسط ETF نمایندگی می شوند. نسبت تفاوت اسپرد ثابت و شناور هزینه خالص صندوق 0.14٪ است و بازده کل یک ساله آن تا تاریخ 30 آوریل 2020 ، 0.26٪ است.

EFR: Eaton Vance Senior Floating-Rate Trust ETF

به نظر می رسد این صندوق از طریق ایتون ونس در معرض بازار گسترده وام با نرخ شناور قرار گیرد. این شرکت در وام های ارشد به شرکت ها ، شرکای سازمانی و سایر نهادهای تجاری سرمایه گذاری می کند. مدت زمان کم ممکن است به کاهش ریسک نرخ بهره و کاهش نوسانات پرتفوی کمک کند. نسبت هزینه خالص 2.68 درصد است و بازده کل یک ساله آن در تاریخ 31 مارس 2020 ، -16.59 درصد است.

SRLN: SPDR Blackstone / GSO Senior Loan ETF

دومین SPDR در این لیست تلاش می کند تا از شاخص وام اهرمی مایع Markit iBoxx USD بهتر عمل کند. این معیار شامل تقریباً 100 وام قابل معامله و اهرمی است که مشخص می شود بیشترین وام را دارند. این صندوق مانند EFR سرمایه گذاری زیادی در وام های ارشد به شرکت های بزرگ و نهادهای نهادی می کند. حداقل 80٪ از منابع مالی ETF در وام های قدیمی نگهداری می شود. نسبت هزینه ناخالص 0.70٪ است و بازده کل یک ساله آن تا 30 آوریل 2020 -5.64٪ است.

BKLN: وام ارشد Invesco ETF

آخرین صندوق موجود در این لیست ، این صندوق از شرکت Invesco ، یکی دیگر از وام های ارشد ETF است. BKLN شاخص وام 100 اهرمی S & P / LSTA ایالات متحده را دنبال می کند ، که برای ردیابی عملکرد وزنی بزرگترین وام های سازمانی مبتنی بر وزن ، اسپرد و پرداخت سود طراحی شده است. نسبت هزینه خالص برای این صندوق 0.65٪ است و بازده کل یک ساله آن تا 30 آوریل 2020 ، -4.56٪ است.

خط پایین

در حالی که ETF مزایای زیادی مانند برخی مزایای مالیاتی ارائه می دهد ، اما بدون خطر نیست. هیچ دارایی بدون ریسک نیست. قبل از انجام معاملات ، حتماً درباره هر صندوق نرخ شناور در این لیست تحقیق کنید.

هنگام در نظر گرفتن ETF ، زیر کاپوت را نگاه کنید و ببینید چه چیزی در آن است. نگاهی به سابقه عملکرد آن بیندازید و ببینید که چگونه به شرایط مختلف بازار واکنش نشان داده است. اگر س anyال یا نگرانی دارید ، حتماً با یک متخصص مالی مانند مشاور مالی یا کارگزار خود مشورت کنید.

Balance مالیات ، سرمایه گذاری یا خدمات مالی و مشاوره ای ارائه نمی دهد.اطلاعات بدون در نظر گرفتن اهداف سرمایه گذاری ، تحمل تفاوت اسپرد ثابت و شناور ریسک یا شرایط مالی سرمایه گذار خاص تفاوت اسپرد ثابت و شناور ارائه می شود و ممکن است برای همه سرمایه گذاران مناسب نباشد. عملکرد گذشته نشان دهنده نتایج آینده نیست. سرمایه گذاری شامل ریسک شامل از دست دادن احتمالی اصل پول است.